【5分鐘搞懂比特幣】當年一文不值,如今它比炒房還暴利

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註冊時間: 2017-06-22, 12:18

【5分鐘搞懂比特幣】當年一文不值,如今它比炒房還暴利

文章 Bitcoin » 2017-06-22, 12:21

【5分鐘搞懂比特幣】當年一文不值,如今它比炒房還暴利

【我們為什麼挑選這篇文章】比特幣價值在今年初二度超越金價,成為最值錢貨幣。不過,比特幣至今對大多數人來說還是相當神秘,也鮮少有接觸的機會。這篇文章就從比特幣的誕生到應用一次說明給你聽!

2016 年資本市場凄風苦雨,有個玩意卻翻漲兩倍,2017 年又創新高,一騎絕塵成為全球表現最佳「資產」。 它不是中國的學區房,並非大宗商品、能源期貨,而是一度唾手可得的比特幣。

神預言

2011 年 12 月,知乎上一則《大三學生手頭有 6000 元,有什麼好的理財投資建議?》的熱帖,引發了比特幣愛好者、科幻作家長鋏的留言:買比特幣,保存好錢包文件,然後忘掉這回事,五年後再看看。

當時,一枚比特幣僅 24 元;2016 年 12 月,比特幣飆至最高 6993 元。如果這位大學生真的聽從了這句金玉之言,如今他將淨賺 170 萬。

曾經有一堆真誠的比特幣擺在面前沒有好好珍惜,如今貴比黃金時才追悔莫及,人世間最痛苦的事莫過於此……問題是,比特幣究竟是個什麼鬼?

神人神創

比特幣能造出來,源於兩位神人:一個是哈耶克,一個叫中本聰。

老百姓都知道,國家才有權發行貨幣。但在諾貝爾獎得主、經濟學巨匠哈耶克眼裡,中央銀行制度就是個腦殘。他晚年搗鼓出一本神作《貨幣的非國家化》,腦洞大開地提出: 既然商品、服務都自由競爭最有效率,憑啥貨幣要被國家壟斷啊? 咱玩玩私人發貨幣自由競爭,醬紫(編按:這樣子)就能發現最好的貨幣!

哈耶克的理論老百姓不懂,全世界央行當他說瘋話,但道理很簡單:你怎知道國庫裡的黃金不是巧克力 COSPLAY 的?

但一個叫「中本聰」(Satoshi Nakamoto)的數學家、密碼學家兼計算機天才,卻秒懂了哈耶克的神思。2008 年 11 月,他搗鼓出《比特幣:一種點對點的電子現金系統》的論文,科幻小說一樣,琢磨出從無到有建立一個去中心化電子貨幣體系的方法。

更神奇的是,他真把比特幣「造」出來了。

2009 年 1 月 3 日,中本聰開發出客戶端,「挖出」史上第一批 50 個比特幣,宣告比特幣誕生。接著,大批駭客、極客蜂擁而至,拜倒在比特幣精妙嚴謹的神思下。但中本聰本人則像一團迷霧,沒人知道他姓字名誰、工作單位、家庭戶口、是男是女……2010 年 12 月 12 日,中本聰在比特幣論壇上發了個帖,隨即消失了。

時至今日,中本聰仍是比特幣最大的謎團。

人們把美國、日本、澳大利亞的密碼學專家猜了個遍,鬧了個流言滿天飛。有人說,比特幣實在不像一個人搗鼓出來的,「中本聰」或是某個神秘黑科技或國家組織代言人,甚至腦補出“Satoshi Nakamoto”就是三星(Samsung)、東芝(Toshiba)、中道(Nakamichi)、摩托羅拉(Motorola)的「縮寫」。

2016 年,中本聰被提名為諾貝爾經濟學獎候選人,就這樣也沒把真身「勾搭」出來。科學界江郎才盡,只好由科幻界出面打圓場:中本聰其實是坐時光機來的,這廝在 2140 年(重要知識點)才發現比特幣算法有漏洞,只好穿越到 2008 年來填坑,現在已經回去了。

中本聰的神秘莫測,為比特幣平添魅力。但比特幣之所以能被炒翻天,還要從它的科學原理說起。

比特幣科學

雖然和騰訊 Q 幣一樣,比特幣也是網絡虛擬貨幣,卻是靠一整套密碼學原理(老鄉別跑,密碼學不難)創造出來的。

每個比特幣,對應著一個根據復雜算法生成的方程組特解,就像每張人民幣上的「唯一序列號」,有了這個號,你就算擁有這枚比特幣了。 中本聰在比特幣網絡中總共設置了 2100 萬個待解的密碼方程組,所以比特幣總產量確切又恆定:到 2140 年產出第 2100 萬枚後,再不增加了。

現實中,生產鈔票靠印鈔,比特幣則靠「挖礦」。最初玩比特幣人少,你拿著自家筆記本電腦、裝個比特幣錢包軟體,就能「挖」出幾個幣。

當我們把錢存銀行,錢實際上存進了一個中心數據庫。但比特幣則是個網絡分布式數據庫,你在自家電腦上裝個比特幣錢包軟體,立刻變身「比特幣央行」,全世界的交易記錄都存裡面。這正是比特幣核心錢包的容量 65G、奇大無比的原因。

所有人都是「央媽」,這數據庫還怎麼破壞?難怪有人說,要想消滅比特幣,只能關掉互聯網。

而你拿比特幣做支付時,網絡中會發生這麼些事。

你的比特幣錢包會衝著全網大吼:「我是用戶 S,我有個編號 007 的比特幣,現在要轉給用戶 M,你們看好了喲!」

S 一聲吼,全網抖一抖,所有用戶翻箱倒櫃看自家數據庫,看到了 S 擁有 007 號比特幣的記錄,紛紛發出「OK」、「頂你」的確認信號。確認累計到一定數量,交易就在全網成功記錄。最後,所有用戶數據都改為 M 擁有 007 號比特幣。

要是有駭客想把 007 號比特幣改存到用戶 B 名下,對全網發出「用戶 B 擁有 007 號比特幣,你們看好了喲!」的信號,結果跟誰都對不上。用戶返回的都是「SB(編按:傻逼)」、「滾粗」的信號,誰都不承認。這樣,確保 007 號比特幣還在 M 手上。

挖礦也一樣,用戶 S 發現一個新比特幣,便開始全網廣播:「我是用戶 S,我發現了個新比特幣 008 號,它現在歸我,你們看好了喲!」所有用戶軟體通過數據庫記錄和密碼學算法確認,發出「OK」、「頂你」的信號,一個新比特幣就這樣誕生了。

但在「挖到礦」時,用戶 S 還要幹個活,就是做 10 分鐘的全網交易記錄。

分布式數據庫裡,數據帳本人人有,誰來記錄卻是個大問題。可這種苦活累活誰願干?比特幣的做法是,每 10 分鐘就隨機叫個人來做,新比特幣實際上是「礦工」做記錄的「獎勵」。

比特幣世界裡,每 10 分鐘會生成一個數據區塊做記錄,哪個「礦工」搶到了這個區塊,就能當 10 分鐘的「會計」,把 10 分鐘內全世界的交易記錄記下來,賺到區塊內的「比特幣工資」。交易記錄跟所有人核對確認無誤後,就宣布合法,傳遍全網。然後大家繼續搶下一個區塊鏈的記賬權,繼續獲得新比特幣。

所以 「挖礦」的本質,是爭奪全網唯一記帳權的過程。

有趣的是,「挖礦」演算法用的是「哈希碰撞」(SHA256 算法,被公認為最安全先進的算法之一),俗稱「扔骰子」。於是 誰的演算力強大(骰子扔得快),誰奪取記帳權的概率就大,挖出的比特幣就多 。早年有網友琢磨用「天河二號」超級電腦來挖比特幣,結論是刨去電費,基本不賺錢。

目前,比特幣的全網算力高達 236 萬萬億次哈希碰撞/秒。這個數字有多大?有人估算,大約是全世界排名前 500 的超級電腦演算力總和的數千倍。如此空前強大的演算力,潛在價值高達 1000 億美元,卻幹著「扔骰子」的活,完全不知意義何在。

比特幣崛起

搞懂了比特幣科學,比特幣的基本特性也水落石出:

一是總量恆定。2140 年達 2100 萬個的上限,永不通帳、絕不縮水,這就是無數比特幣愛好者的堅定信仰。

二是堅不可摧。比特幣網絡沒法被偽造、被消滅,一個比特幣錢包「一息尚存」,就能妥妥恢復如初,簡直是打不死的「小強」、幹不掉的「天網」。

三是交易隱蔽。比特幣交易記錄全網公開,但誰也不知道對應的真人是誰,駭客更是擅用「暗網」(暗網無法追蹤,規模更加龐大)交易,無法追蹤。

最初比特幣交易比較純良。2010 年 5 月,有位美國程序員用 1 萬枚比特幣買了張比薩餅,成為比特幣第一次實物交易永載史冊。按現價換算,這張比薩餅價值 7000 多萬人民幣。

慢慢的,比特幣就被玩歪了。

2011 年,美國駭客搗鼓出個「絲綢之路」網站,公然販賣 ATM 機駭客教學、軍火、毒品。因為有了比特幣,犯罪分子們敢於瘋狂交易,很快成了全球最大比特幣支付網站。兩年後,網站被 FBI 端掉,犯罪分子卻無跡可尋。這事就成了比特幣隱秘支付的活廣告。

等比特幣傳到中國,由於有神秘中本聰、強大密碼學和網絡黑科技「加持」,這貨就成了酷文化的代名詞。

2011 年,淘寶網上出現兌換比特幣的店鋪。很快一些淘寶店、咖啡館、餐館、酒店紛紛表示接受比特幣支付,頓成媒體焦點,其實只為白撿個宣傳廣告。

媒體推波助瀾,神奇炫酷的比特幣吸引了越來越多玩家。有人拿它給雅安地震捐款,地產商折騰出比特幣買房的噱頭;連香港富商黃煜坤被綁架,綁匪都要求「比特幣」贖金,以躲避警方追捕。

但最讓中國人為之癲狂的,還是它史無前例的暴漲。

從 2010-2013 年,比特幣從一錢不值漲到 8000 元,4 年飆升 4 萬多倍,連年問鼎全球最強貨幣,讓早期投入的玩家一夜暴富。這種極端刺激的快感,迅速掀起了一輪比特幣狂潮。

中國傳奇

比特幣漲上了天,引來了三種人:炒幣的、挖礦的、賣礦機的。

李笑來,號稱是中國擁有比特幣「第一人」。2011 年,這個前新東方托福老師第一次聽說比特幣時,價格剛突破 1 美元。大多數人對此麻木不仁,他卻已被深深震撼:為什麼電子貨幣會比美元還貴?他不等搞懂比特幣是啥玩意,先動手買了 2100 個。惡補知識半年後,他把所有儲蓄砸進去,至少買了 10 萬枚。

所有人認為他瘋了,坐等他血本無歸,李笑來卻預言比特幣會漲過 100 美元。結果「真實世界往往比我們想像的更狂野」,2013 年比特幣瘋漲到 1300 多美元,他的身家兩年就超了 1 億美金。

李笑來也「挖礦」,跟合伙人攢了幾十台電腦,在河北霸州的農田上擺了幾個集裝箱機房,結果被農民誤以為搞間諜活動。最終,這筆 60 萬投資打了水漂。

2013 年,比特幣價格衝上雲霄後轉身就掉入谷底,李笑來的身家曾在 6 小時內從 6000 萬美元跌至 1000 萬美元。與這種大風大浪相比,挖礦失敗就不是個事。他堅信,拿著比特幣睡覺是最好的選擇:「比特幣的長期漲勢是很嚇人的。」

比特幣誕生頭兩年,散戶拿自家電腦就能挖出幣。後來,「礦機」越來越專業,比特幣網絡的平衡性開始被打破。

2012 年,美國有挖礦組織宣稱將開發出更強力的「挖礦機」,引發了北航計算機博士「南瓜張」的極度不爽。比特幣的網絡規則是,一旦某人掌握了全網 51%的演算力,他就有了更改區塊鏈記錄的「超級權限」,這與網絡強盜無異 。

為維護比特幣世界的算力平衡,「南瓜張」搗鼓出了超強悍的挖礦機「阿瓦隆」。

第一批「阿瓦隆」造了 300 台,「南瓜張」要是用來挖礦,每天能大賺 24 萬。但他選擇了把它賣向全世界。這種「國際主義精神」創造了比特幣世界的新平衡,買到「阿瓦隆」的礦主都大發橫財,機器被爆炒到 40 萬一台,定金都收了 1 億多,還是供不應求。「南瓜張」於是制訂了令人瞠目的「霸王條款」:一不退定金,二不保證交貨,三不設銷售客服,四不更改收獲地址。總之要買就等,不等就滾。

與「南瓜張」不同,「烤貓」把挖礦生意做成了一個「神話」。

2012 年 8 月,一群中國科技大學學生在深圳成立「烤貓公司」,並搞出個「虛擬 IPO」計劃:以 0.1 比特幣的價格募資 16 萬股,用以挖礦和研製礦機。這本有非法集資嫌疑,但比特幣在中國不算貨幣,「烤貓」的 IPO 大獲成功。

強大的募資能力,讓烤貓的澎湃算力席卷全網,一度占據全球的 30%,成為比特幣礦業的「世界冠軍」。每月 4 萬枚比特幣的高昂產出,意味著豪賺數千萬人民幣。由於錢賺得實在太快,「烤貓股票」每周都分紅,投資基本上一個月回本,引發「股民」的瘋狂追捧,「股價」也飆升 50 倍。烤貓市值在一年內就達 1.3 億美元,團隊也大賺 2 億。

「南瓜張」和「烤貓」,讓全世界比特幣玩家見識到了摧枯拉朽的中國力量。但伴隨著比特幣從 8000 元暴跌至 1000 元,昔日的暴利灰飛煙滅,算力的軍備競賽也戛然而止。烤貓的股票被打回原形,老板也最終跑路,不知所蹤。

而普通的比特幣礦場老板,面對的困境則大同小異。

挖礦曾是比特幣產業鏈裡利潤最豐厚穩定的一環,但總有新人湧入, 挖起來越發艱難 。中國能排進前十的礦場,礦機都數以萬計,固定投資就兩三千萬。由於成本太高,這些礦場都分布在內蒙、四川、東北等地,要麼電費低,要麼天氣冷、設備得以長久運行。

中國廉價的電力,為比特幣網絡提供了嘆為觀止的超級演算力。由於每月電費都數百萬,礦主們不得不像趕蜂人,帶著成千上萬的礦機,走遍中國的各類電站,從湖南株洲的風電、內蒙古鄂爾多斯的火電到四川大渡河的水電,趕的就是電力充沛的「半價期」。

有業內人士估計, 整個比特幣世界,中國礦機占了 80%,輸出了 75%的演算力 ,70%的比特幣「MADE IN CHINA」,中國基本上壟斷了比特幣的新供給。中國不計其數的電能都耗費在詭異的「哈希碰撞」裡,怎麼看都像是一出自拉自唱的獨角戲。

莫測的未來

比特幣究竟是什麼?各國政府也說不清楚。

華商韜略(微信 ID:hstl8888)梳理資料顯示: 德國最早承認比特幣合法;英國視其為私產;美國商品期貨交易委員會將其定為大宗商品,視同原油、黃金,地方法院則有視為貨幣或基金的判例;泰國則明令禁止;中國、日本不禁止,卻否定它的貨幣功能。

世界銀行則給了比特幣一個奇葩的定義:自發形成的龐氏騙局。

但站在金融業最前沿的人,已看清了比特幣革命性的區塊鏈技術,並力圖用其改變世界。

區塊鏈不玄乎,就是個去中心化的超級數據庫,用它能打造出像比特幣一樣全球化、全天候、公開透明可追溯的交易系統,是互聯網化的「信任利器」。

如今, 納斯達克交易所開始用區塊鏈做交易記錄,確保再錯綜複雜的交易都可追溯又不能篡改 ;希臘、洪都拉斯打算用區塊鏈做土地登記;銀行結算系統要是用區塊鏈,中央服務器就能全天候運轉,不需要停機優化,即便數據全公開,卻是駭客攻不破的超級系統。

在物聯網時代,入網的商品、設備引入區塊鏈,都將可追溯、鑒定、評估。從茅台、五糧液乃至國寶文物的真偽鑒定,到陽澄湖大閘蟹的供應鏈溯源,乃至數位貨幣編程、智慧商務合約……區塊鏈技術將使每個環節都「天地可鑒」,建立起真正的互聯網信用。

像 JP 摩根、高盛、瑞銀等頂尖金融機構,都紛紛涉足區塊鏈創業公司;「央媽」更不糊塗,區塊鏈技術早早寫進「十三五」規劃,中國的數位貨幣計劃必然要用到這一技術。

區塊鏈將深刻改變互聯網金融,但比特幣已是投機者的天堂。

從誕生之初的一錢不值,到 2013 年的 8000 元/個,一輪超級牛市後慘跌至 1000 元,比特幣的「雲霄飛車行情」早就屢見不鮮。2016 年,比特幣又鹹魚翻身,從年初最低 2337 元,飆至年末最高的 6993,全年大漲 199%,一騎絕塵成為全球最佳資產。

2017 年,比特幣繼續打雞血狂飆,一舉突破 2013 年高點,創出了 8959 元的歷史新高。同時,比特幣第二次碾壓黃金 ,再次震動世界,引發人們對比特幣價值的再思考。

對支持者來說,比特幣是真正的「電子黃金」:2100 萬枚產量恆定,比黃金更扛通膨;區塊鏈技術堅如磐石,連法定數位貨幣都向此靠攏;挖礦成本不斷上升,等於給比特幣價值托底;而全球央行長年濫發貨幣,早就天怒人怨,比特幣不漲簡直沒天理。

對於比特幣信徒來說,「信比特,得永生」,買 10 個幣養老,簡單又保險,然後坐等它飆上 1 萬美元。

但反對者看來,比特幣是最簡單荒謬的金融騙局。股票背後有資產,貨幣背後有國家,黃金至少沉甸甸,房子還得有磚頭吧!比特幣後面有什麼?一無所有。這玩意就是「互聯網龐氏騙局」、「21 世紀鬱金香」,不但毫無用處,還瘋狂浪費電。

在投機者看來,比特幣是什麼不重要,重要的是能漲——瘋狂上漲。

歐債危機、英國脫歐、川普當選、人民幣貶值……任何「黑天鵝事件」,都能讓投機者可恥地興奮起來,把比特幣一波波推向新高。這不僅是傻子玩起了瘋子的遊戲,更是被把大蒜都能炒崩盤的中國人玩壞了。

2014 年 11 月,OkCoin、火幣網等中國比特幣交易所推出比特幣期貨,頓時引發了狂歡。比特幣第一次可以加槓桿、玩裸空,給炒作火上澆油了一把。有專業人士認為,2016 年比特幣漲上 6000 元,已呈現癲狂之勢,之所以能再創新高,正是空頭在 6000 元上方突然被多頭打爆,加劇了上漲。

如今,中國的比特幣交易量已占全球的 90%以上,99%的交易以人民幣形式發生,比特幣已成了中國炒家的自嗨。有人直言不諱指出,所謂的比特幣信仰,不過是一種洗腦式長期詐騙,他們靠反對者的抨擊做宣傳,卻把相信他們的人騙得一乾二淨。

比特幣究竟是場偉大的金融試驗,還是互聯網龐氏騙局,暫時誰也無法斷言。但金融大鱷索羅斯的教誨在此依然振聾發聵:世界經濟史是一部基於假像和謊言的連續劇。要獲得財富,就要認清假像,投入其中,然後在假象被公眾識破前退出遊戲。

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